So eröffnen Sie ein nummeriertes Bankkonto
Es gibt eine Reihe von Ländern, deren Finanzinstitute sich auf Dienstleistungen spezialisiert haben, die auf die Bedürfnisse von Kunden zugeschnitten sind, die nach Privatsphäre suchen. Personen, die am Schutz ihrer Identität interessiert sind, erwägen normalerweise Bankoptionen in Luxemburg, Monaco, Hongkong, Singapur, Irland, Libanon, auf den Kaimaninseln und, vielleicht am bekanntesten, in der Schweiz. Diese Länder sind bekannt für die Geheimhaltung und Sicherheit ihrer Banken. In diesem Artikel möchten wir die Grundideen des sogenannten nummerierten Kontos und seine zeitgemäße Alternative erläutern: Bitcoin (und andere Kryptowährungen). Werfen wir einen kurzen Blick darauf.
Was ist ein nummeriertes Konto?
Ein nummeriertes Bankkonto ist ein Konto, das die Identität des Eigentümers schützt, indem sein Name mit einer Folge von Zahlen oder Codes verborgen wird. Es gibt eine Grenze für die Geheimhaltung: Einige hochrangige Mitarbeiter der Bank würden die Identität des Kunden, des Privatpersonals oder des Unternehmens kennen, und es gibt bestimmte Umstände, unter denen diese Informationen rechtlich offengelegt werden könnten. Darüber hinaus gibt es ein striktes Clearance-Verfahren, das mit der Eröffnung solcher Konten einhergeht, da die Banken sicherstellen, dass die Vermögenswerte rechtmäßig erworben wurden. Es ist auch illegal, einen falschen Namen zu verwenden, wenn ein solches geheimes Konto in Europa, Asien, Amerika und anderen Offshore-Finanzzentren eröffnet wird.
Viele Länder verzichten aufgrund von Bedenken hinsichtlich eines möglichen kriminellen Missbrauchs darauf, diese Art von Dienstleistungen zuzulassen. Es besteht die Befürchtung, dass Menschen, die an anonymem Bankgeschäft interessiert sind, keine Steuern zahlen oder dass es von korrupten Politikern verwendet wird, um unterschlagene Gelder zu verstecken, oder von Terroristen und Drogenhandelsgruppen. Als die Fälle von Anwaltseröffnungen für ihre Mandanten ohne Offenlegung des tatsächlichen Eigentums (sogenannter letztendlicher wirtschaftlicher Eigentümer) zunahmen, wurden die schweizerischen und internationalen Gesetze strenger. Eine der von der OECD der Schweiz auferlegten Vorschriften ist der automatische Informationsaustausch, ein Austausch zwischen Ländern und ihren Steuerbehörden auf der ganzen Welt. Einer der Hauptschwerpunkte dieses Gesetzes war eine politisch exponierte Person - jeder Amtsträger und Politiker, der besonders anfällig für Kapitalmissbrauch ist.
Das neue Völkerrecht machte es politischen Persönlichkeiten schwer, geheime Konten zu eröffnen, hinderte jedoch andere Personen nicht daran, sie für andere Zwecke zu verwenden. Ein Beispiel wäre ein Millionär, der sein Geld vor einer Frau versteckt, die er scheidet, deren Erbe vor dem Staat versteckt oder Vermögenswerte vor Erpressung schützt. Da von den Eigentümern solcher geheimen Konten erwartet wurde, dass sie sich bei den Steuerbehörden melden, dies jedoch nicht taten und dann eine Reihe berühmter Lecks auftraten, entwickelten die internationalen Organisationen, Regierungen und Experten Vorschriften, die die Möglichkeiten der Inhaber einschränkten geschützte und rechtswidrige Verfahren möglich.
Bis zum heutigen Tag halten verschiedene Länder der Welt ein gewisses Maß an Geheimhaltung in ihren Bankgeschäften aufrecht. In Europa gibt es Optionen in Ländern wie Andorra, Zypern, Liechtenstein, Monaco, Luxemburg, San Marino, der Schweiz, Luxemburg und Österreich, die für solche Optionen bekannt sind. In Asien gibt es Dubai (Vereinigte Arabische Emirate, Vereinigte Arabische Emirate), Hongkong, Libanon und Singapur, Liberia in Afrika oder Lateinamerika und die Karibik Belize und die Caymans. Aufgrund des Völkerrechts werden sie in unterschiedlichem Maße unter Druck gesetzt, Personen, die ein geheimes Konto besitzen, den Regierungen zu melden. Die wahre und absolute Geheimhaltung im Bankwesen ist nahezu unmöglich.
- Wenn Sie aus einem anderen Land kommen, wird es einfacher. Einige Menschen verzichten auf die Staatsbürgerschaft, um ihr Geld zu schützen. Eduardo Severin von Facebook ist ein Beispiel.
- Sie benötigen etwas Geld. Sie können kein Konto ohne eine erhebliche Anzahlung eröffnen.
- Nummerierte Konten sind nicht wirklich anonym, und Sie möchten möglicherweise über andere Möglichkeiten zum Schutz Ihrer Vermögenswerte nachdenken.
Ist das nummerierte Konto ein anonymes Bankkonto?
Nummerierte Bankkonten bieten den Eigentümern ein gewisses Maß an Privatsphäre, sind jedoch nicht mehr wirklich anonym. Aufgrund verschiedener internationaler Abkommen und nationaler Vorschriften sind die Banken nun verpflichtet, Informationen über Kontoinhaber offenzulegen, falls ein Beweis für vorsätzlichen Betrug oder damit verbundene betrügerische Absichten vorliegt. Diese Bankkonten sind jedoch seit den 90er Jahren nicht mehr wirklich anonym. Wenn Sie ein nummeriertes Konto besitzen, wird Ihre Identität von der Bank verborgen und stattdessen durch einen Code oder eine Folge von Zahlen ersetzt. Ihr Name wird jedoch weiterhin in der Bank registriert und unterliegt einer eingeschränkten Offenlegung. Und um ein nummeriertes Konto zu erhalten, müssten Sie ein strenges Überprüfungsverfahren durchlaufen, damit die Bank sicherstellen kann, dass das Geld, das Sie besitzen, aus einer legitimen Quelle stammt und kein Verdacht auf betrügerische Absichten von Ihrer Seite besteht. Lesen Sie hier mehr über anonyme Bankkonten.
Ist es möglich, ein anonymes Bankkonto zu eröffnen?
Wie oben erläutert, bieten bestimmte Länder ihren Kunden die Möglichkeit, ein anonymisiertes Bankkonto nach einem komplexen Verfahren zu eröffnen, bei dem zunächst die Quelle des eingezahlten Geldes und der Hintergrund des Eigentümers überprüft werden. Dies bedeutet nicht, dass dem Eigentümer absolute Anonymität gewährt wird, sondern dass die Identität des Eigentümers nur unter ganz bestimmten Umständen gemäß den internationalen Gesetzen und nationalen Vorschriften offengelegt werden kann.
Was sind anonyme Kreditkarten und nicht nachvollziehbare Geldtransfers?
Für diejenigen unter Ihnen, die anonym Geld senden möchten, finden Sie hier eine Liste der verfügbaren Methoden - einige davon sind (fast) ausschließlich online verfügbar, während andere auch für Transaktionen im realen Leben verwendet werden können. Online-Optionen für eine nicht nachvollziehbare Geldüberweisung:
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Kryptowährungen, für die eine Online-Krypto-Brieftasche erforderlich ist (und über die wir im letzten Teil dieses Artikels mehr schreiben), ermöglichen anonyme Transaktionen. Für den Online-Kauf von Kryptowährungen ist jedoch die Registrierung auf Exchange-Websites erforderlich, auf denen Sie nach Ihren persönlichen Daten gefragt werden Bestätigen Sie Ihre Identität.
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PayPal - weithin akzeptiert, aber halb anonym - Sie können versuchen, sich bei PayPal mit einer separaten E-Mail-Adresse und unter einem anderen Namen zu registrieren, da dies die Informationen sind, die Ihr Empfänger sehen kann. Es ist allgemein zugänglich für Online-Zahlungen.
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Google Pay - Sie können Ihr Konto bei Google Pay eröffnen, indem Sie eine zu diesem Zweck erstellte E-Mail-Adresse und eine virtuelle Kreditkarte verwenden, die Ihren Transaktionen eine zusätzliche Anonymitätsebene verleiht. Es ist auch sehr einfach, eine Brieftasche zu bekommen und zu verwenden, und aufgrund der geringen Kosten, eine zu bekommen und damit zu bezahlen, ist es sehr praktisch. Glücklicherweise wird es auch zu einer weit verbreiteten Methode, die es zu einer praktikablen Alternative zu herkömmlichen Kartenzahlungen macht.
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Apple Pay Cash - Das System funktioniert ähnlich wie Google Pay, ist jedoch nur mit Apple-Geräten kompatibel und daher weniger allgegenwärtig als die Android-basierte Lösung. Um es zum Laufen zu bringen, müssen Sie Ihr gesamtes Gerät einer einmaligen E-Mail-Adresse zuordnen, die auf lange Sicht problematisch und nicht nachhaltig sein kann.
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Paysafecard - eine Option, die an bestimmten Orten nicht akzeptiert wird (schwierig in den USA oder Kanada). Diese App bietet Ihnen einen Prepaid-Gutschein, den Sie für Ihre Online-Transaktionen verwenden können (und der Gutschein kann mit Bargeld gekauft werden). Sie können auf ihrer Website überprüfen, wo die Anbieter diese Karten in Ihrer Nähe verkaufen.
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Venmo - ist eine semi-amonyme Lösung, die auf PayPal basiert. Dies bedeutet, dass Sie zuerst ein anonymes PayPal-Konto erstellen müssen, um Venmo für Ihre Online-Zahlungen verwenden zu können.
- Cash App - flexible und anonyme App, mit der Sie Geld nur unter Verwendung eines Spitznamens anfordern und senden können. Beachten Sie, dass die Verwendung dieser stark anonymen Option mit Nachteilen verbunden ist, z. B. einem niedrigen täglichen Limit für Überweisungen.
Für Offline- und Online-Transaktionen:
- Prepaid-Debitkarten - eine Karte mit einem Prepaid-Geldbetrag, die für Online- und Offline-Transaktionen verwendet werden kann. Nur Prepaid-Karten, die nicht aufgeladen werden können, bieten Ihnen ein relativ hohes Maß an Anonymität, da für Transaktionen, die Sie mit ihnen durchführen, keine Identifizierung erforderlich ist.
- Einweg-Kreditkarten (virtuell / maskiert), die bereits in diesem Artikel behandelt werden. Dies ist wahrscheinlich der nächste Weg, eine anonyme Kreditkarte zu haben.
- Prepaid-Geschenkkarten - die einzige wirklich anonyme Option, die verfügbar ist, jedoch nicht für alle Arten von Dienstleistungen und Waren gilt.
- Barzahlung - ist in der Tat die anonymste Zahlungsmethode.
So eröffnen Sie ein nummeriertes Bankkonto in der Schweiz
Die Eröffnung eines geheimen Bankkontos in der Schweiz ist der gleiche wie bei einem regulären Konto, natürlich mit höheren Kosten und mehr zu unterzeichnenden Dokumenten. Bei der Eröffnung eines nummerierten Kontos benötigen Sie außerdem eine höhere Einzahlung, da diese für Kunden mit beträchtlichem Guthaben erstellt wird. Die Banker führen Ihren Namen auch gegen weltweite Datenbanken, um sicherzustellen, dass Sie das Völkerrecht einhalten. Und wenn Sie Ihr Geld geheim halten möchten, vermeiden Sie internationale Zahlungen und andere Transaktionen, die Ihr Geld aus der Schweiz entfernen, da Ihr Name dann den Behörden in anderen Ländern gemeldet werden muss. In diesem Handbuch erfahren Sie, wie Sie ein Bankkonto in der Schweiz eröffnen.
So eröffnen Sie ein nummeriertes Konto in Singapur
Die Eröffnung eines Bankkontos in Singapur war früher viel einfacher als heute. Es ist immer noch ein ziemlich einfacher Prozess, wie hier in diesem Handbuch beschrieben. Die Eröffnung eines geheimen Bankkontos in Singapur war früher viel einfacher als heute, und wir haben es in diesem Handbuch beschrieben. Im Allgemeinen erfordert die Eröffnung eines Bankkontos in einem Land in Asien, unabhängig davon, ob Sie es als Offshore-Konto, nummeriertes Konto oder anonymes Konto bezeichnen, einige zusätzliche Unterlagen und Identitätsprüfungen.
Ein virtuelles Bankkonto
Mit unserem virtuellen Bankkonto von Barclays können Sie Geld mit niedrigeren Gebühren bewegen.
Wenn Sie mit konventionellem Banking überall auf der Welt Geld überweisen, riskieren Sie hohe Gebühren bei der Währungsumrechnung. Banken verwenden weiterhin eine Kombination aus alten Praktiken und veralteten Computersystemen, um solche Operationen durchzuführen, und Kunden tragen letztendlich die Rechnung für diese Betriebskosten. Betrachten wir ein Beispiel für eine Person, die ihr Geld an einen Empfänger in Indien sendet. Da die Kosten einer Überweisung ungefähr 10% des Betrags erreichen können, den Sie überweisen möchten, verbleiben von 10.000 Dollar 1000 Dollar in den Taschen der Vermittler.
Mit der Lösung von B2B Pay führt dieselbe Überweisung dazu, dass Rupien im Wert von 9900 EUR auf das vorgesehene Konto gelangen und Sie 900 EUR an Gebühren und Entgelten sparen. Wir statten Sie außerdem mit einem virtuellen europäischen Bankkonto und einer IBAN-Nummer aus, mit der Sie kostenlos Geld innerhalb Europas und gegen eine Pauschalgebühr von 1% in andere Länder außerhalb Europas überweisen können.
Kryptowährungen
Heutzutage versprechen die Kryptowährungen höchste Vertraulichkeit. Wie der Name schon sagt, basiert Kryptogeld auf neuartigen Kryptografiemethoden, die Sicherheit gewährleisten und dezentrale Eigentumsverhältnisse ermöglichen, wobei die staatliche Aufsicht und traditionelle Finanzinstitute wie Zentralnationalbanken übersprungen werden.
Diese Funktion bedeutet zumindest theoretisch auch eine höhere Anonymität. Es gibt keine Regierung oder Institution, die Ihre Daten und Informationen zentral speichert, und Transaktionen, die unter Verwendung von Kryptowährungen durchgeführt werden, gelten als nicht nachvollziehbar. Das Ausschalten der Zwischenhändler bedeutet auch niedrigere Gebühren und Entgelte. Sie bieten Benutzern, die sonst Schwierigkeiten haben, ein Konto zu erhalten, auch Zugang zum Bankgeschäft. Sie benötigen lediglich eine E-Mail-Adresse und eine Internetverbindung. Dies führt zu eigenen Problemen, einschließlich potenzieller Verwendung für Kriminalität, Steuerhinterziehung, Drogenhandel und andere verdächtige Aktivitäten. Es bietet aber auch einen großen Vorteil bei der Überwindung des mangelnden Zugangs der Armen zu Finanzinstrumenten und bei der Angleichung der Verteilung der Waren.
Für diejenigen unter Ihnen, die alternative Währungen erkunden möchten - sei es als Anlageform oder als Flucht aus der Welt des Fiat-Geldes - haben wir eine empfohlene Einführung, die von erfahrenen Anlegern verfasst wurde.